A partir de este año, cualquier individuo con acciones en una empresa domiciliada en Estados Unidos será requerido para enviar información de identificación a FinCEN. Esta colección de registros del Departamento del Tesoro de EE.UU. Red de ejecución de delitos financieros se pretende "frenar las finanzas ilícitas”al exigir una base de datos nacional de cada “propietario real” de una LLC.

Según lo estipulado por el Ley de Transparencia Empresarial, aprobado por el congreso en 2019 y luego se coló en el Ley de autorización de defensa nacional En 2020, el Tesoro de Estados Unidos recopilará esta información para “impedir que los malhechores exploten las corporaciones y compañías de responsabilidad limitada de los Estados Unidos para obtener ganancias criminales, para ayudar a las autoridades a detectar, prevenir y castigar el terrorismo, el lavado de dinero y otras conductas indebidas que involucren a corporaciones y compañías de responsabilidad limitada de los Estados Unidos“.

Aunque el presidente Trump vetó la NDAA en enero de 2021, el Congreso liderado por los demócratas anuló su veto y convirtió la CTA en ley. Entró en vigor este año.

Para los no iniciados, la CTA puede no parecer gran cosa. ¿Quién no quiere revelar todos los peces gordos que “esquivan” sus impuestos al Tío Sam utilizando refugios fiscales? ¿O aquellos que se aprovechan de las estructuras corporativas estadounidenses para ocultar dinero de jurisdicciones extraterritoriales?

Pero en nombre de erradicar el lavado de dinero y el producto del crimen a medida que avanzan en la economía estadounidense, cada copropietario de un salón de mascotas, un lavado de autos o un servicio de mantenimiento deberá divulgar su identidad y porcentaje de propiedad a FinCEN – La agencia de inteligencia financiera de Estados Unidos creada para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Culpable antes de demostrar su inocencia.

CTA: Golpear a los pequeños

Esta manipulación masiva de las LLC significa que menos estadounidenses podrán proteger sus activos de forma segura y privada. Aquellos con miles de millones o millones de dólares tendrán la santidad de abogados bien financiados y diversos planes para proteger su riqueza. La persona promedio no lo hará.

Las LLC de uno o varios miembros, las sociedades legales, las empresas unipersonales y los fideicomisos han evolucionado para proteger la propiedad y los activos de innumerables familias, individuos y empresas. Muchas personas optan por colocar la propiedad de su casa, automóvil o incluso barcos de pesca en sociedades de responsabilidad limitada. No se trata de esconderse del gobierno o de las autoridades fiscales. Más bien, se trata de revelando selectivamente lo que se puede derivar de la información pública sobre nuestro patrimonio.

Esa información estará más fácilmente disponible para todas las facetas del poder gubernamental estadounidense –mucho más allá del IRS– y eso también la convierte en un depósito central sustancial para piratas informáticos, filtradores y funcionarios gubernamentales abusivos que podrían convertirla en un arma en cualquier momento. El torrente diario de filtraciones y hackeos con información personal y financiera de millones lo demuestra.

La CTA trata a la gente común y corriente como a delincuentes

Los "beneficiarios reales" de cualquier empresa o LLC son, en última instancia, aquellos que se benefician de las actividades financieras de dicha empresa. Cuando una corporación posee acciones de una LLC, etc., es posible que la identidad de las personas reales no se conozca públicamente. En los sitios web de los Secretarios de Estado y del Departamento de Corporaciones, el rastro de las personas reales que poseen una empresa puede resultar difícil de alcanzar. 

Una industria dinámica de agentes registrados en estados selectos proporciona una capa protectora de estructura legal a familias, empresarios e individuos. Para las autoridades bancarias y policiales, esta información es fácilmente accesible. Nadie puede abrir una cuenta bancaria de forma anónima en Estados Unidos.

Si existe una causa probable legítima de que una empresa o entidad esté vinculada con un delito, las autoridades ya tienen los medios y el poder disponibles para citar a bancos, agentes registrados y firmas legales. Las agencias estatales divulgan fácilmente esta información cuando se les solicita. Hasta ahora, este sistema ha equilibrado la privacidad financiera y comercial de los estadounidenses con las investigaciones policiales legítimas al exigir órdenes judiciales y órdenes judiciales obtenidas legalmente. 

Aunque estados como Delaware, Nuevo México, Nevada o Wyoming puedan tener preservación de la privacidad En los procesos de registro de LLC, los registros de los beneficiarios reales siempre se pueden obtener obteniendo órdenes judiciales para desenmascararlos. Ya sea el IRS, el FBI o incluso la oficina del sheriff local, así es como funciona el Estado de derecho en Estados Unidos.

Pero con el Ley de Transparencia Empresarial En plena vigencia, FinCEN ahora exigirá que todos los beneficiarios reales estén completamente engañados desde el principio. Y este es el aspecto más preocupante. Las firmas legales que ayudan a los ciudadanos a registrar empresas, los bancos que les atienden cuentas e incluso las autoridades estatales que ayudan con la concesión de licencias deberán verificar si la información del beneficiario final ha sido reportada a la FinCEN. 

El proceso único de registro corporativo de 50 estados que ha generado tanta riqueza y prosperidad en Estados Unidos está siendo efectivamente nacionalizado y centralizado ante nuestros propios ojos. Al igual que muchos arduos procesos KYC/AML implementados en bancos e intercambios de criptomonedas, la gente común ahora está siendo tratada como delincuentes en busca de la pequeño porcentaje que pueda estar relacionado con irregularidades.

Cómo las LLC protegen nuestra privacidad

Los estadounidenses comunes y corrientes de clase media han utilizado las características de preservación de la privacidad de las LLC para proteger sus activos, inversiones y propiedades durante años. Si desea un mínimo de privacidad para su hogar o sus inversiones, ya sea de acosadores, prensa sensacionalista o ex socios rencorosos, las LLC siempre han sido ideales. Estas estructuras han sido vitales en la comunidad de la privacidad, y por buenas razones.

Las LLC están organizadas con el propósito de ofrecer bienes y servicios como empresa y también para proteger a las personas de preocupaciones de responsabilidad en caso de que algo salga mal. Permite a las personas constituir entidades para participar en el comercio, separándolo de sus bienes personales. Es la base de la innovación estadounidense, una característica necesaria de la libre empresa y una tradición incondicional arraigada en el Estado de derecho.

Los beneficiarios reales de estas empresas siempre han tenido que declarar sus ingresos al IRS y revelar su identidad para poder solicitar cuentas bancarias. Pero este nuevo mecanismo de presentación de informes es un paso adicional que permitirá que todos puedan ver esa información, además de introducir nuevas oportunidades para que otras agencias gubernamentales y empresas que regulan le nieguen o limiten sus derechos.

Y lo que es más, como hemos visto debido a demasiadas filtraciones y hackeos de datos, significa que la información financiera de cientos de millones de estadounidenses será mucho más fácil de obtener y explotar.

Justicia, transparencia y distracciones

La CTA fue impulsada silenciosamente por el Congreso bajo el liderazgo de la presidenta de la Cámara de Representantes, Nancy Pelosi. En aquel momento, la retórica sobre justicia en política tributaria y regulatoria fue un importante tema de conversación. 

Las acciones y diversos escándalos mediáticos del entonces presidente Trump distrajeron a la mayoría de los periodistas y analistas de comprender las implicaciones de la CTA y otras políticas complejas que se incluyeron en paquetes de proyectos de ley generales. La versión de la Cámara de Representantes de la CTA fue aprobada fácilmente en un votar en el otoño de 2019, cuando solo un puñado de republicanos se unieron a un grupo demócrata casi unánime.

La versión del Senado del proyecto de ley fue introducido por el senador Ron Wyden, demócrata de Oregón, normalmente uno de los mayores defensores demócratas de la privacidad, la innovación tecnológica y de mantener al gobierno fuera de los asuntos de los ciudadanos. Sin embargo, para este proyecto de ley, la línea del partido tuvo prioridad.

A pesar de los esfuerzos por neutro El proyecto de ley del congresista de Ohio Warren Davidson, fue empaquetado por el Congreso e insertado en el principal proyecto de ley de financiación militar, la NDAA, a finales de 2020, que Trump vetó. La anulación del veto por parte de los demócratas, en el último mes de la presidencia de Trump, convirtió la CTA en ley. Ahora vivimos con las consecuencias.

Irónicamente, aunque se hizo lobby para aumentar la transparencia de las entidades corporativas, partes del Ley de Transparencia Empresarial leer con precisión como si hubieran sido arrancados del recomendaciones del GAFI: una organización intergubernamental opaca y que no rinde cuentas creada para combatir el lavado de dinero internacional.

El requisito del GAFI es simple: cada individuo conocido con interés en una empresa comercial debe tener esa información a disposición no sólo de sus reguladores fiscales y comerciales estatales, sino también del gobierno federal.

Persiguiendo el uno por ciento: todo es cuestión de dinero

En una reciente presentación judicial, los demócratas de la Cámara de Representantes en el Comité de Servicios Financieros articularon su defensa de la CTA, afirmando que obtener toda la información sobre los beneficiarios reales es “crucial para combatir el lavado de dinero y los riesgos concomitantes para la seguridad nacional y la aplicación de la ley”.

Pero ¿y si sólo se trata de dinero?

Mirando a la números recientes, el gobierno federal de EE.UU. está $35 billones en deuda. La relación deuda/PIB es 135%, lo que significa que toda la producción productiva de la economía en un solo año (aproximadamente $28 billones) queda eclipsada por nuestra deuda pendiente y en constante aumento. Con los ingresos fiscales totales rondando cerca $5 billones por año, esto significa que EE.UU. sólo necesitaría 7 años para pagar la deuda nacional… si no tuviera otros gastos. Pero eso es el país de la fantasía.

La última vez que el presupuesto federal de Estados Unidos estuvo “equilibrado”, es decir, el gobierno gastó menos de lo que ingresó, fue Hace 23 años en 2001. Incluso entonces, eso se debió principalmente a engaño contable eliminando de la fórmula los pasivos no financiados. 

La verdad es que el gobierno de Estados Unidos necesita urgentemente fondos, a pesar de tener la economía más productiva y rica del mundo. Y si no puede imprimir para salir del olvido, tiene que recaudar ingresos buscando el dinero de los impuestos en todos los rincones. Al desenmascarar a los beneficiarios reales de cada empresa, estos reguladores esperan descubrir riquezas masivas que han estado ocultas en las arcas del gobierno. ¿Pero qué destruirán en el camino?

Denunciando ataques a la privacidad financiera

Afortunadamente, una decisión judicial reciente está socavando la inevitabilidad de la Ley de Transparencia Empresarial. El 1 de marzo de 2024, un juez de un tribunal de distrito de Alabama declaró que la CTA inconstitucional, impidiendo que el gobierno recopile información de las partes específicas involucradas en el caso. National Small Business United contra el Departamento del Tesoro de EE. UU.

Ese caso se encuentra ahora en apelación en el Undécimo Circuito, lo que podría anular la factura en su totalidad, o revocar la decisión del juez de distrito. La forma en que avance este caso será vital para proteger la libertad financiera y la privacidad no sólo de los estadounidenses, sino de cualquier ciudadano global con intereses en la economía estadounidense.

en un amicus curiae breve compartido con el tribunal, el Instituto Cato, un destacado grupo de expertos libertario, demolió el caso del gobierno para hacer cumplir la CTA, argumentando que el doxxing forzado de beneficiarios reales viola la Quinta Enmienda.

La gran mayoría de los estadounidenses respetan la ley y siguen las leyes fiscales. Reducir aún más la privacidad financiera de 350 millones de personas para “perseguir” el 0,5%-1% es un camino peligroso, y el tribunal debería prestar absoluta atención a las advertencias de Cato y los litigantes. Lo que representa la CTA, entre otras propuestas, es un ataque lento a la privacidad financiera de la gente corriente.

El aumento del KYC en cada transacción o relación financiera (bitcoin o fiat) es parte de una tendencia más amplia y siniestra. Tenemos que estar preparados para denunciarlo dondequiera que se origine.

Publicado originalmente aquí