Ab diesem Jahr wird jede Person, die Anteile an einem in den USA ansässigen Unternehmen besitzt, erforderlich um Identifizierungsinformationen an FinCEN zu übermitteln. Diese Datensammlung des US-Finanzministeriums Netzwerk zur Bekämpfung von Finanzkriminalität ist gedacht, um "Eindämmung illegaler Finanzgeschäfte“, indem eine nationale Datenbank aller „wirtschaftlichen Eigentümer“ einer LLC verlangt wird.
Wie in der Unternehmenstransparenzgesetz, vom Kongress verabschiedet im Jahr 2019 und schlich sich später in die Gesetz zur nationalen Verteidigungsgenehmigung Im Jahr 2020 wird das US-Finanzministerium diese Informationen sammeln, um „zu verhindern, dass Übeltäter US-amerikanische Unternehmen und Gesellschaften mit beschränkter Haftung für kriminelle Zwecke ausnutzen, und die Strafverfolgungsbehörden dabei zu unterstützen, Terrorismus, Geldwäsche und andere Vergehen im Zusammenhang mit US-amerikanischen Unternehmen und Gesellschaften mit beschränkter Haftung aufzudecken, zu verhindern und zu bestrafen“.
Obwohl Präsident Trump im Januar 2021 sein Veto gegen den NDAA einlegte, sein Veto überstimmt und brachte das CTA in Kraft. Es trat dieses Jahr in Kraft.
Für den Uneingeweihten mag das CTA keine große Sache sein. Wer möchte nicht all die Bonzen entlarven, die ihre Steuern vor Uncle Sam „hinterziehen“, indem sie Steueroasen nutzen? Oder diejenigen, die US-Unternehmensstrukturen ausnutzen, um Geld vor Offshore-Gerichtsbarkeiten zu verstecken?
Aber im Namen der Bekämpfung von Geldwäsche und Erträgen aus Straftaten, die ihren Weg durch die US-Wirtschaft finden, wird jeder Teilhaber eines Tiersalons, einer Autowaschanlage oder eines Handwerkerdienstes verpflichtet sein, seine Identität und seinen Eigentumsanteil offenzulegen gegenüber FinCEN – der Finanzgeheimdienst der USA, der zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gegründet wurde. Schuldig, bevor die Unschuld bewiesen ist.
CTA: Die Kleinen treffen
Diese massenhafte Doxxing-Aktion von LLCs bedeutet, dass weniger Amerikaner in der Lage sein werden, ihr Vermögen sicher und privat zu schützen. Diejenigen, die Milliarden oder Millionen von Dollar besitzen, können sich auf gut finanzierte Anwälte und verschiedene Systeme zum Schutz ihres Vermögens verlassen. Der Durchschnittsbürger wird dies nicht können.
Ein- und Mehrpersonen-LLCs, juristische Partnerschaften, Einzelunternehmen und Trusts haben sich weiterentwickelt, um Eigentum und Vermögen für unzählige Familien, Einzelpersonen und Unternehmen zu schützen. Viele Menschen haben sich dafür entschieden, das Eigentum an ihrem Haus, ihrem Auto oder sogar ihren Fischerbooten einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung zu übertragen. Es geht nicht darum, sich vor der Regierung oder den Steuerbehörden zu verstecken. Vielmehr geht es darum selektive Offenlegung was sich aus öffentlichen Informationen über unser Vermögen ableiten lässt.
Diese Informationen werden für alle Bereiche der amerikanischen Regierung – weit über die IRS hinaus – leichter zugänglich sein und werden dadurch auch zu einem wichtigen zentralen Aufbewahrungsort für Hacker, Leaker und gewalttätige Regierungsbeamte, die sie jederzeit als Waffe einsetzen könnten. täglicher Torrent von Leaks und Hacks mit persönlichen und finanziellen Informationen von Millionen beweist dies.
Die CTA behandelt normale Menschen wie Kriminelle
Die „wirtschaftlichen Eigentümer“ eines Unternehmens oder einer LLC sind letztlich diejenigen, die von den finanziellen Aktivitäten des besagten Unternehmens profitieren. Wenn ein Unternehmen Anteile an einer LLC usw. besitzt, ist die Identität der tatsächlichen Einzelpersonen möglicherweise nicht öffentlich bekannt. Auf den Websites der Staatssekretäre und der Unternehmensbehörden kann sich die Spur zu den tatsächlichen Einzelpersonen, die ein Unternehmen besitzen, als schwer auffindbar erweisen.
Eine dynamische Branche registrierter Agenten in ausgewählten Bundesstaaten bietet Familien, Unternehmern und Einzelpersonen eine schützende Rechtsstruktur. Für Strafverfolgungsbehörden und Bankbehörden sind diese Informationen leicht zugänglich. In den USA kann niemand anonym ein Bankkonto eröffnen.
Wenn es einen legitimen Grund dafür gibt, dass ein Unternehmen oder eine Einrichtung mit Kriminalität in Verbindung steht, verfügen die Strafverfolgungsbehörden bereits über die Mittel und Befugnisse, um Banken, registrierte Agenten und Anwaltskanzleien vorzuladen. Staatliche Behörden geben diese Informationen auf Anfrage problemlos preis. Bisher hat dieses System die finanzielle und geschäftliche Privatsphäre der Amerikaner mit legitimen polizeilichen Ermittlungen in Einklang gebracht, indem es rechtmäßig erwirkte Haftbefehle und gerichtliche Anordnungen verlangte.
Auch wenn Staaten wie Delaware, New Mexico, Nevada oder Wyoming Privatsphäre wahrend Bei LLC-Registrierungsprozessen können die Aufzeichnungen der tatsächlichen wirtschaftlichen Eigentümer immer durch gerichtliche Anordnungen zur Offenlegung dieser Daten erhalten werden. Ob es nun das IRS, das FBI oder sogar ein lokales Sheriffbüro ist, so funktioniert der Rechtsstaat in den USA.
Aber mit dem Unternehmenstransparenzgesetz In vollem Umfang wird FinCEN nun verlangen, dass alle wirtschaftlichen Eigentümer von Anfang an vollständig identifiziert werden. Und das ist der beunruhigendste Aspekt. Anwaltskanzleien, die Bürgern bei der Registrierung von Unternehmen helfen, Banken, die ihnen Konten anbieten, und sogar staatliche Behörden, die bei der Lizenzierung helfen, müssen überprüfen, ob die Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer an FinCEN gemeldet wurden.
Der einzigartige 50-Staaten-Unternehmensregistrierungsprozess, der in den Vereinigten Staaten so viel Reichtum und Wohlstand hervorgebracht hat, wird vor unseren Augen praktisch verstaatlicht und zentralisiert. Wie bei vielen mühsamen KYC/AML-Prozessen, die bei Banken und Kryptowährungsbörsen laufen, werden normale Menschen jetzt wie Kriminelle behandelt, die das Geld für ihre Zwecke verwenden. winziger Prozentsatz die mit einem Fehlverhalten in Verbindung stehen könnten.
Wie LLCs unsere Privatsphäre schützen
Normale Amerikaner der Mittelschicht nutzen die datenschutzfreundlichen Eigenschaften von LLCs schon seit Jahren, um ihr Vermögen, ihre Investitionen und ihr Eigentum zu schützen. Wenn Sie ein Mindestmaß an Privatsphäre für Ihr Zuhause oder Ihre Investitionen wollten, sei es vor Stalkern, der Boulevardpresse oder gehässigen Ex-Partnern, waren LLCs schon immer ideal. Diese Strukturen waren in der Datenschutz-Community von entscheidender Bedeutung, und das aus gutem Grund.
LLCs werden mit dem Ziel gegründet, Waren und Dienstleistungen als Unternehmen anzubieten und die Einzelpersonen vor Haftungsfragen zu schützen, falls etwas schiefgeht. Sie ermöglichen es Menschen, Unternehmen zu gründen, um am Handel teilzunehmen und diesen von ihrem persönlichen Vermögen zu trennen. Sie sind das Fundament amerikanischer Innovation, ein notwendiges Merkmal der freien Marktwirtschaft und eine solide Tradition, die in der Rechtsstaatlichkeit verwurzelt ist.
Die wirtschaftlichen Eigentümer dieser Unternehmen mussten dem IRS schon immer ihr Einkommen melden und ihre Identität offenlegen, um Bankkonten zu beantragen. Dieser neue Meldemechanismus ist jedoch ein zusätzlicher Schritt, der diese Informationen für alle sichtbar macht und neue Möglichkeiten eröffnet, dass Ihre Rechte von anderen Regierungsbehörden und von ihnen regulierten Unternehmen verweigert oder eingeschränkt werden.
Was ist mehr, wie wir gesehen haben Durch zu viele Datenlecks und Hackerangriffe wird es nun viel einfacher, an die Finanzdaten von Hunderten Millionen Amerikanern zu gelangen und diese auszunutzen.
Fairness, Transparenz und Ablenkungen
Das CTA wurde vom Kongress unter der Führung der Sprecherin des Repräsentantenhauses Nancy Pelosi stillschweigend vorangetrieben. Damals war die Rhetorik über Gerechtigkeit in der Steuer- und Regulierungspolitik war ein wichtiges Gesprächsthema.
Die Aktionen und diversen Medienskandale des damaligen Präsidenten Trump lenkten die meisten Journalisten und Analysten davon ab, die Auswirkungen des CTA und anderer komplexer Maßnahmen zu verstehen, die in Sammelgesetze eingebracht wurden. Die Version des CTA im Repräsentantenhaus wurde problemlos verabschiedet. Abstimmung im Herbst 2019, als sich nur eine Handvoll Republikaner einer fast einstimmigen demokratischen Fraktion anschlossen.
Die Senatsversion des Gesetzesentwurfs lautete eingeführt von Senator Ron Wyden, einem Demokraten aus Oregon, der normalerweise einer der größten demokratischen Verfechter von Datenschutz, technischer Innovation und der Ausgrenzung der Regierung aus den Angelegenheiten der Bürger ist. Bei diesem Gesetzentwurf hatte jedoch die Parteilinie Vorrang.
Trotz der Bemühungen, kastrieren Der Gesetzentwurf wurde vom Kongressabgeordneten Warren Davidson aus Ohio vorgelegt, vom Kongress gebündelt und Ende 2020 in das wichtigste Militärfinanzierungsgesetz, den NDAA, eingefügt, das Trump mit seinem Veto blockierte. Die Aufhebung des Vetos durch die Demokraten im letzten Monat von Trumps Präsidentschaft machte den CTA zum Gesetz. Jetzt müssen wir mit den Konsequenzen leben.
Ironischerweise, obwohl als Erhöhung der Transparenz für Unternehmen angepriesen, Teile der Unternehmenstransparenzgesetz genau lesen als wären sie aus dem Empfehlungen der FATF: einer nicht rechenschaftspflichtigen, undurchsichtigen zwischenstaatlichen Organisation zur Bekämpfung der internationalen Geldwäsche.
Die Forderung der FATF ist einfach: Jede bekannte Person mit Interesse an einem Geschäftsvorhaben muss diese Informationen nicht nur den Steuer- und Wirtschaftsaufsichtsbehörden ihres Staates, sondern auch der Bundesregierung bekannt geben.
Auf der Jagd nach dem einen Prozent: Alles dreht sich ums Geld
In einer kürzlichen Einreichung bei GerichtDie Demokraten im Ausschuss für Finanzdienstleistungen des Repräsentantenhauses verteidigten das CTA mit der Begründung, dass die Beschaffung aller Informationen über den wirtschaftlichen Eigentümer „von entscheidender Bedeutung für die Bekämpfung der Geldwäsche und der damit verbundenen Risiken für die nationale Sicherheit und Strafverfolgung“ sei.
Was aber, wenn es nur ums Geld geht?
Mit Blick auf die aktuelle Zahlenist die US-Bundesregierung $35 Billionen verschuldet. Die Schuldenquote beträgt 135%, was bedeutet, dass die gesamte Produktionsleistung der Wirtschaft in einem einzigen Jahr (etwa $28 Billionen) durch unsere ausstehenden und immer weiter steigenden Schulden in den Schatten gestellt wird. Mit gesamten Steuereinnahmen von fast $5 Billionen pro Jahr bedeutet dies, dass die USA nur 7 Jahre um die Staatsschulden zu tilgen … wenn keine anderen Ausgaben anfallen. Aber das ist reine Fantasie.
Das letzte Mal, dass der US-Bundeshaushalt „ausgeglichen“ war, d. h. die Regierung weniger ausgab als sie einnahm, war Vor 23 Jahren im Jahr 2001. Schon damals war dies hauptsächlich auf Buchhaltungstricks indem nicht finanzierte Verbindlichkeiten aus der Formel entfernt werden.
Die Wahrheit ist, dass die US-Regierung dringend Geld braucht, obwohl sie die produktivste und reichste Volkswirtschaft der Welt hat. Und wenn sie sich nicht durch Drucken aus der Versenkung befreien kann, muss sie sich Einnahmen verschaffen, indem sie in jeder Ecke und jedem Winkel Steuergelder einsammelt. Indem sie die wirtschaftlichen Eigentümer aller Unternehmen enttarnen, hoffen diese Regulierungsbehörden, riesige Reichtümer zutage zu fördern, die der Staatskasse vorenthalten wurden. Aber was werden sie dabei zerstören?
Angriffe auf die finanzielle Privatsphäre anprangern
Glücklicherweise schwächt ein kürzlich ergangenes Gerichtsurteil die Unvermeidlichkeit der Unternehmenstransparenzgesetz. Am 1. März 2024 erklärte ein Richter eines Bezirksgerichts in Alabama die CTA verfassungswidrig, die Regierung daran zu hindern, Informationen von den konkreten in den Fall verwickelten Parteien zu sammeln National Small Business United gegen US-Finanzministerium.
Der Fall wird nun vor dem Elften Gerichtsbezirk angefochten. die Rechnung für ungültig erklären in Gänze zurückweisen oder die Entscheidung des Bezirksrichters aufheben. Der Ausgang dieses Verfahrens wird entscheidend für den Schutz der finanziellen Freiheit und Privatsphäre nicht nur der Amerikaner, sondern aller Weltbürger sein, die Anteil an der amerikanischen Wirtschaft haben.
In einem amicus kurz Das Cato Institute, ein prominenter libertärer Think Tank, teilte dies dem Gericht mit und widerlegte die Argumente der Regierung für die Durchsetzung des CTA mit der Begründung, dass die erzwungene Doxxing-Verfahren zur Offenlegung wirtschaftlicher Eigentümer einen Verstoß gegen den fünften Verfassungszusatz darstellen.
Die überwiegende Mehrheit der Amerikaner ist gesetzestreu und hält sich an die Steuergesetze. Die finanzielle Privatsphäre von 350 Millionen Menschen weiter einzuschränken, um den 0,51-11 TP3T „nachzujagen“, ist ein gefährlicher Weg, und das Gericht sollte die Warnungen von Cato und den Prozessbeteiligten unbedingt beachten. Was CTA neben anderen Vorschlägen darstellt, ist ein langsamer Angriff auf die finanzielle Privatsphäre der einfachen Leute.
Die zunehmende Überprüfung aller Finanztransaktionen oder -beziehungen – egal ob Bitcoin oder Fiatgeld – ist Teil eines größeren, unheilvolleren Trends. Wir müssen darauf vorbereitet sein, ihn anzuprangern, wo auch immer er seinen Ursprung hat.
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