A partir deste ano, qualquer indivíduo com ações em uma empresa domiciliada nos Estados Unidos será requeridos para enviar informações de identificação ao FinCEN. Esta coleção de registros do Departamento do Tesouro dos EUA Rede de aplicação de crimes financeiros destina-se a "coibir o financiamento ilícito”Exigindo um banco de dados nacional de cada “proprietário beneficiário” de uma LLC.

Conforme estipulado pelo Lei de Transparência Corporativa, aprovado pelo Congresso em 2019 e mais tarde entrou sorrateiramente no Lei de Autorização de Defesa Nacional em 2020, o Tesouro dos EUA reunirá essas informações para “impedir que infratores explorem corporações e sociedades de responsabilidade limitada dos Estados Unidos para obter ganhos criminosos, para auxiliar a aplicação da lei na detecção, prevenção e punição do terrorismo, lavagem de dinheiro e outras condutas impróprias envolvendo corporações e sociedades de responsabilidade limitada dos Estados Unidos“.

Embora o Presidente Trump tenha vetado a NDAA em Janeiro de 2021, o Congresso liderado pelos Democratas anulou seu veto e transformou o CTA em lei. Entrou em vigor este ano.

Para os não iniciados, o CTA pode não parecer grande coisa. Quem não quer revelar todos os gatos gordos que “esquivam” os impostos do Tio Sam usando paraísos fiscais? Ou aqueles que aproveitam as estruturas empresariais dos EUA para esconder dinheiro de jurisdições offshore?

Mas, em nome da erradicação do branqueamento de capitais e dos produtos do crime à medida que avançam pela economia dos EUA, todos os co-proprietários de um salão para animais de estimação, de uma lavagem de automóveis ou de um serviço de faz-tudo serão obrigados a divulgar a sua identidade e percentagem de propriedade aos FinCEN – a agência de informação financeira dos EUA criada para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Culpado antes de ser provado inocente.

CTA: Atingindo os pequeninos

Este doxxing em massa de LLCs significa que menos americanos serão capazes de proteger os seus activos de forma segura e privada. Aqueles com milhares de milhões ou milhões de dólares terão a santidade de advogados bem financiados e vários esquemas para proteger a sua riqueza. A pessoa média não o fará.

LLCs com um ou vários membros, parcerias jurídicas, sociedades unipessoais e trustes evoluíram para proteger a propriedade e os ativos de inúmeras famílias, indivíduos e empresas. Muitas pessoas optaram por colocar a propriedade de suas casas, carros ou até mesmo barcos de pesca sob sociedades de responsabilidade limitada. Não se trata de se esconder do governo ou das autoridades fiscais. Em vez disso, trata-se revelando seletivamente o que pode ser derivado de informações públicas sobre nossos ativos.

Essa informação estará mais facilmente disponível para todas as facetas do poder governamental americano – muito para além do IRS – e isso também a torna num repositório central substancial para hackers, leakers e funcionários governamentais abusivos que poderão transformá-la em arma a qualquer momento. O torrent diário de vazamentos e hacks com informações pessoais e financeiras de milhões de pessoas prova isso.

O CTA trata pessoas comuns como criminosas

Os “proprietários efetivos” de qualquer empresa ou LLC são, em última análise, aqueles que lucram com as atividades financeiras dessa empresa. Quando uma empresa possui ações de uma LLC e assim por diante, a identidade dos indivíduos reais pode não ser conhecida publicamente. Nos sites dos Secretários de Estado e do Departamento de Corporações, a trilha para os verdadeiros indivíduos que possuem uma empresa pode ser difícil. 

Uma indústria dinâmica de agentes registados em estados seleccionados proporciona uma camada protectora de estrutura jurídica para famílias, empresários e indivíduos. Para as autoridades policiais e bancárias, esta informação é facilmente acessível. Ninguém pode abrir uma conta bancária anonimamente nos EUA.

Se houver uma causa legítima e provável de uma empresa ou entidade estar ligada ao crime, a aplicação da lei já tem os meios e o poder disponíveis para intimar bancos, agentes registados e escritórios de advocacia. As agências estatais divulgam facilmente esta informação quando solicitadas. Até agora, este sistema equilibrou a privacidade financeira e comercial dos americanos com investigações policiais legítimas, exigindo mandados e ordens judiciais obtidos legalmente. 

Embora estados como Delaware, Novo México, Nevada ou Wyoming possam ter preservação da privacidade Nos processos de registro de LLC, os registros dos verdadeiros proprietários beneficiários sempre podem ser obtidos através da obtenção de ordens judiciais para desmascará-los. Quer seja o IRS, o FBI ou mesmo o gabinete do xerife local, é assim que funciona o Estado de direito nos EUA.

Mas com o Lei de Transparência Corporativa com força total, o FinCEN exigirá agora que todos os proprietários beneficiários sejam completamente doxxados desde o início. E este é o aspecto mais preocupante. As empresas jurídicas que ajudam os cidadãos a registar empresas, os bancos que lhes prestam contas e até as autoridades estatais que ajudam no licenciamento serão obrigados a verificar se as informações do beneficiário efetivo foram comunicadas ao FinCEN. 

O processo único de registo empresarial em 50 estados que gerou tanta riqueza e prosperidade nos Estados Unidos está efectivamente a ser nacionalizado e centralizado diante dos nossos olhos. Como muitos processos árduos de KYC/AML em vigor em bancos e bolsas de criptomoedas, as pessoas comuns estão agora sendo tratadas como criminosos em busca do pequena porcentagem que pode estar ligado a irregularidades.

Como as LLCs protegem nossa privacidade

Os americanos comuns da classe média têm usado os recursos de preservação da privacidade das LLCs para proteger seus ativos, investimentos e propriedades durante anos. Se você deseja um mínimo de privacidade para sua casa ou investimentos, seja de perseguidores, tablóides ou ex-parceiros rancorosos, as LLCs sempre foram ideais. Estas estruturas têm sido vitais na comunidade de privacidade, e por boas razões.

As LLCs são organizadas com o propósito de oferecer bens e serviços como um negócio e também para proteger os indivíduos de preocupações de responsabilidade caso algo dê errado. Permite que as pessoas criem entidades para participar no comércio, separando-o dos seus bens pessoais. É a base da inovação americana, uma característica necessária da livre iniciativa e uma tradição robusta enraizada no Estado de direito.

Os beneficiários efetivos dessas empresas sempre tiveram que declarar rendimentos ao IRS e revelar sua identidade para solicitar contas bancárias. Mas este novo mecanismo de comunicação é um passo adicional que abrirá essas informações para que todos possam ver, bem como introduzirá novas oportunidades para que os seus direitos sejam negados ou restringidos por outras agências governamentais e empresas que regulam.

O que mais, como nós vimos devido a demasiadas violações de dados e hacks, significa que as informações financeiras de centenas de milhões de americanos serão muito mais fáceis de obter e explorar.

Justiça, transparência e distrações

O CTA foi discretamente perseguido pelo Congresso sob a liderança da Presidente da Câmara, Nancy Pelosi. Na época, a retórica sobre justiça na política fiscal e regulatória foi um importante ponto de discussão. 

As ações e vários escândalos mediáticos do então Presidente Trump distraíram a maioria dos jornalistas e analistas da compreensão das implicações da CTA e de outras políticas complexas que foram introduzidas em pacotes de lei abrangentes. A versão da Câmara do CTA foi facilmente aprovada num voto no outono de 2019, com apenas um punhado de republicanos aderindo a uma bancada democrata quase unânime.

A versão do Senado do projeto de lei foi introduzido pelo senador Ron Wyden, um democrata de Oregon, normalmente um dos maiores defensores democratas da privacidade, da inovação tecnológica e da manutenção do governo fora dos negócios dos cidadãos. Para este projeto de lei, porém, a linha partidária teve precedência.

Apesar dos esforços para neutro o projeto de lei do congressista de Ohio Warren Davidson, foi empacotado pelo Congresso e inserido no principal projeto de lei de financiamento militar, o NDAA, no final de 2020, que Trump vetou. A anulação do veto pelos democratas, no último mês da presidência de Trump, transformou o CTA em lei. Agora estamos vivendo com as consequências.

Ironicamente, embora sejam pressionados para aumentar a transparência das entidades corporativas, partes do Lei de Transparência Corporativa leia com precisão como se tivessem sido arrancados do recomendações do GAFI: uma organização intergovernamental opaca e irresponsável, criada para combater o branqueamento de capitais internacional.

A exigência do GAFI é simples: todo indivíduo conhecido com interesse em um empreendimento comercial deve ter essa informação conhecida não apenas pelos reguladores fiscais e empresariais estaduais, mas também pelo governo federal.

Perseguindo o um por cento: é tudo uma questão de dinheiro

em um recente arquivamento judicial, os democratas da Câmara no Comité de Serviços Financeiros articularam a sua defesa da CTA, alegando que a obtenção de todas as informações dos beneficiários efetivos é “crucial para combater o branqueamento de capitais e os riscos inerentes à segurança nacional e à aplicação da lei”.

Mas e se tudo se resumir apenas a dinheiro?

Olhando para o números recentes, o governo federal dos EUA está $35 trilhões em débito. A relação dívida/PIB é 135%, o que significa que toda a produção produtiva da economia num único ano (cerca de $28 biliões) é ofuscada pela nossa dívida pendente e cada vez maior. Com o total das receitas fiscais a oscilar perto $5 trilhões por ano, isso significa que os EUA precisariam apenas 7 anos para pagar a dívida nacional…se não houvesse outras despesas. Mas isso é a terra da fantasia.

A última vez que o orçamento federal dos EUA foi “equilibrado”, o que significa que o governo gastou menos do que arrecadou, foi 23 anos atrás em 2001. Mesmo então, isso se deveu principalmente a truques contábeis removendo passivos não financiados da fórmula. 

A verdade é que o governo dos EUA necessita urgentemente de fundos, apesar de ter a economia mais produtiva e rica do mundo. E se não conseguir sair do esquecimento, terá de aumentar as receitas perseguindo o dinheiro dos impostos em todos os cantos e recantos. Ao desmascarar os proprietários beneficiários de cada empresa, estes reguladores esperam descobrir riquezas em massa que foram mantidas fora dos cofres do governo. Mas o que eles destruirão ao longo do caminho?

Chamando ataques à privacidade financeira

Felizmente, uma recente decisão judicial está a minar a inevitabilidade do Lei de Transparência Corporativa. Em 1º de março de 2024, um juiz de um Tribunal Distrital do Alabama declarou o CTA inconstitucional, impedindo o governo de coletar informações das partes específicas envolvidas no caso National Small Business United v. Departamento do Tesouro dos EUA.

Esse caso está agora em recurso no Décimo Primeiro Circuito, que poderia anular a conta na sua totalidade, ou anular a decisão do juiz distrital. A forma como este caso irá decorrer será vital para proteger a liberdade financeira e a privacidade não só dos americanos, mas de qualquer cidadão global com interesse na economia americana.

Em um amicus brief partilhado com o tribunal, o Cato Institute, um proeminente think tank libertário, demoliu o argumento do governo para fazer cumprir o CTA, argumentando que a doxxing forçada de bens beneficiários viola a Quinta Emenda.

A grande maioria dos americanos cumpre a lei e segue as leis tributárias. Reduzir ainda mais a privacidade financeira de 350 milhões de pessoas para “perseguir” o 0,5%-1% é um caminho perigoso, e o tribunal deveria absolutamente atender às advertências de Cato e dos litigantes. O que o CTA representa, entre outras propostas, é um ataque lento à privacidade financeira das pessoas comuns.

A aceleração do KYC em todas as transações ou relacionamentos financeiros – bitcoin ou fiduciário – faz parte de uma tendência maior e mais sinistra. Temos que estar preparados para denunciá-lo onde quer que ele se origine.

Publicado originalmente aqui